Финансовые схемы Арсена Акопяна: от онлайн-казино до силовиков

Кабмин одобрил депутатский законопроект о введении административных штрафов за рекламу незаконных онлайн-игр и лотерей. Из пояснительной записки к документу следует, что процент нелегальных азартных игр в России по-прежнему высок, он составляет порядка 30-45%от общего рынка или 300-450 млрд рублей. Это далеко не первая законодательная инициатива, направленная на усиление контроля за букмекерами и тотализаторами, а также на снижение у населения интереса к азартным играм. Вот только авторы незаконных схем движения платежей онлайн-казино и ставок на спорт безнаказанно продолжают свою деятельность. Среди них - Арсен Акопян, бенефициар сервиса приема онлайн-платежей Payselection, с которым активно сотрудничает Газпромбанк, проводя через него значительную часть своих «теневых» операций. Через сервис Payment.center Акопян работает с топ-менеджерами Транскапиталбанка.

Этот сервис в свое время использовался в афере с «кидком» на 200 млн рублей деловых партнеров из инвестфонда «SKY Investment Group». В результате участники схемы оказались в центре внимания силовиков, и «решить вопрос» Акопян смог за колоссальный ежемесячный откат в 50 млн рублей. Де-юре компания «Пэйселекшн» оформлена на номинала – Игоря Кравцова, известного как «Гарик» и выполняющего исключительно менеджерские функции. В беседах с клиентами Гарик любит подчеркивать монопольное право на работу с тем же Газпромбанком, при этом от сотрудничества с Акопяном предусмотрительно воздержались Почта Банк, АбсолютБанк и Банк «Россия». В сети появлялись сообщения о конфликте Акопяна со Сбербанком из-за поддельных платежных документов; о комиссии за обработку денежных средств в размере 30%; об исчезновении финансов, незаконном сборе данных платежеспособных клиентов и т.д. Кроме Payselection и Payment.center, Акопян также связан с провайдерами Empayre.com и Gate.Express – проектами его деловых партнеров Руслана Маннанова и Алексея Корнеева. Основным источником трафика для провайдера онлайн-платежей Empayre.com служит сайт pin-up68a.com – одно из «зеркал» запрещенного в России онлайн-казино Pin-up, перечисляющего денежные средства в военный бюджет Украины.

«Черным букмекерам» плевать на законы?

Федеральное правительство одобрило законопроект, предусматривающий введение административных штрафов за рекламу незаконных онлайн-игр и лотерей. Как сообщает РИА «Новости» со ссылкой на пояснительную записку к документу, процент нелегальных азартных игр в России по-прежнему высок: он составляет порядка 30-45%от общего рынка или 300-450 млрд рублей.

Предлагаемые максимальные размеры штрафа составляют для граждан – до 500 тыс. рублей, для должностных лиц – до 1,5 миллиона, для юридических лиц – до 7 миллионов. В качестве возможного административного наказания для юрлиц предусмотрено приостановление деятельности на срок до 90 суток.

Тем не менее, в правительстве подчеркивают, что установление административной ответственности должно сопровождаться введением в отраслевом законодательстве соответствующих регулятивных норм, а проектируемые размеры штрафов нуждаются в дополнительном обосновании. Из числа органов, уполномоченных на составление административных протоколов, предлагается исключить Роскомнадзор, поскольку ведомство не осуществляет контроль соблюдения законов о запрете азартных игр и лотерей в интернете.

Это далеко не первая законодательная инициатива, направленная на обуздание игромании. Например, в конце июля правительство внесло на рассмотрение депутатов Госдумы законопроект, согласно которому букмекерские конторы и тотализаторы обязаны размещать на своих сайтах информацию о рисках азартных игр, в частности, предупреждение о том, что участие в них не гарантирует выигрыш.

Вот только все предложенные меры нисколько не повлияют на «черных букмекеров» – авторов и реализаторов незаконных схемдвижения платежей онлайн-казино, ставок на спорт и т.д. К таковым относится бизнесмен Арсен Акопян– бенефициар сервиса приема онлайн-платежей Payselection.

Через системы онлайн-платежей – к финансированию ВСУ

Напомним, что де-юре компания «Пэйселекшн», декларирующая многомиллионную прибыль,оформлена на бизнесмена Игоря Кравцова. То есть, сам Акопян предусмотрительно предпочитает держаться «в тени». Через созданный им Payment.center(фактически аналог Payselection) Акопян тесно «сработался» с топ-менеджерами Транскапитал банка Натальей Базалей и Артемом Нечаевым, ставшими участниками криминальной схемы вывода финансов за границу и обеспечивавших «прикрытие» незаконного бизнеса онлайн-казино.

В свою очередь, сервис Payselection «пустил корни» в Газпромбанке (ГПБ), значительная часть теневых операций которого осуществляется через структуры Акопяна и его компаньонов. Из сетевых публикаций следует, что оборот Payselection, увеличенный за счет реальных мерчантов в ГПБ, позволяет добавлять к обороту «серый» и «черный» трафик казино и беттинг-платформ. Нелегальный трафик размывают «белым», во избежание «засветить» незаконные транзакции перед Центробанком.

По оценкам экспертов, в случае Транскапиталбанка ежемесячные «теневые» обороты могут достигать 9 млрд рублей; с Газпромбанком реальные обороты оцениваются более чем в 5 миллиардов. Но этим деятельность команды аферистов не ограничивается. Деловые партнеры Акопяна Руслан Маннанови Алексей Корнеев контролируют Empayre.com– провайдер онлайн-платежей и платежный шлюз, аффилированный с зарегистрированной в Великобритании компанией «Empayre LTD».

И здесь ситуация выглядит не менее интересно, ведь основным источником трафика для Empayre.com выступает сайтpin-up68a.com, одно из «зеркал» запрещенного в России онлайн-казино Pin-up. Российская аудитория составляет порядка 25% общемирового трафика Pin-up через его «зеркала» – это около 2,1 млн человек. Однако главное, на чем акцентируют внимание эксперты, заключается в том, что через Empayre.com онлайн-казино Pin-up осуществляет финансирование ВСУ, фактически став основным денежным потоком в военный бюджет Украины.

Арсен Акопян и его самоуверенный «номинал» Кравцов

По информации сетевых авторов, Арсен Акопян использует две модели управления платежным бизнесом. Провайдеры Empayre.com и Gate.Express представляют собой отдельные проекты Маннанова и Корнеева, которым Акопян дает возможность «наполнить шлюзы» с наценкой на себестоимость в 2%, при этом, не допуская компаньонов в Payment.center и тем более в Payselection.

Как уже было сказано выше, учредителем ООО «Пэйселекшн» является Игорь Кравцов, он же «Гарик», де-факто выполняющий только менеджерские функции. Гарик – любитель квадроциклов, благодаря этой теме в свое время завязавший близкое знакомство с бывшим владельцем и экс-главредом издания «Readovka» Алексеем Костылевым. Имея связи с сотрудниками ГАИ в Строгино, Кравцов активно зарабатывает на торговле «красивыми» номерами для авто. Не опасаясь штрафов, он создает вокруг своей персоны дешевый эпатаж, фотографируясь на крыше квадроцикла в полицейской форме и с сигарой.

Номинального владельца и гендиректора «Пэйселекшн» характеризует весьма специфический стиль общения с потенциальными клиентами. Например, он открыто говорит о монополии сервиса в работе с Газпромбанком и действительно: по его звонку ГПБ может отказать заявителю в подключении. Впрочем, везет тандему Акопяна и Кравцова далеко не всегда. Например, от сотрудничества с ними предусмотрительно воздержались Почта Банк, АбсолютБанк и Банк «Россия».

Показательно, что потерю клиентов Кравцов и его коммерческий директор Кирилл Афанасьев, как правило, объясняют происками конкурентов и недоброжелателей из числа журналистов. И даже требуют возбуждать в отношении последних уголовные дела, в чем им способствует хороший знакомый – следователь 7 отдела СЧ ГСУ ГУ МВД России по Московской области Даниил Алексеев. Естественно, о специфике работы собственных «управленцев» они предпочитают не распространяться. Например, об обслуживании high-risk платежей или серийных номерах терминалов, выданных Газпромбанком.

Имели место и другие «проколы». В частности, в сети пишут о якобы имевшем место конфликте со Сбербанком, из-за нарисованных в фотошопе платежных документов, предъявленных Акопяном клиентам; о комиссии за обработку денежных средств, неожиданно возраставшей до 30%и выше; об исчезновении финансов, незаконном сборе данных платежеспособных физлиц и компаний и т.д.

Афера на 200 миллионов и финансовый «ключ» к силовикам

Было бы удивительно, если бы при таких раскладах деятельностью Акопяна и его «команды» не заинтересовались силовики. Но и тут, как выясняется, все проблемы решаемы. Примером может служить история сотрудничества сервиса Payment.center с инвестиционным фондом «SKY Investment Group» в 2019 году. До определенного момента деловые партнеры «дружно» обслуживали онлайн-платежи, а заодно выводили финансы в аффилированные структуры за границей.

В схеме были задействованы вышеупомянутые топ-менеджеры Транскапиталбанка Наталья Базалей и Артем Нечаев. Когда же у «SKY Investment Group» начались проблемы с кредитным учреждением, Payment.center банально «кинул» партнеров на 200 млн рублей, заодно обвинив их в мошенничестве. Руководство фонда обратилось в ОБЭП, где всех фигурантов взяли в разработку, выяснив реальные объемы заработка на «сером» трафике казино и других незаконных проектах. Замять дело Акопян якобы смог за ежемесячный «откат» в размере 50 млн рублей.

Впрочем, самому Арсену Акопяну, как говорится, на жизнь хватает. По информации открытых источников, проживает «схематозник» в закрытом клубном элитном поселке «Миллениум Парк» на Новой Риге, где средняя стоимость домовладения составляет порядка 100 млн рублей. Также ему принадлежат несколько элитных квартир в Москве и люксовых апартаментов стоимостью более2 млн долларовв одной из башен Emaar Beachfront в элитном районе Дубая.

Автопарк коммерсанта включает, среди прочих моделей, Rolls-Royce Cullinan ценой 60 млн рублей, Mercedes-Benz V-Класс стоимостью от 20 миллионов, BMW X6 M, принадлежащий супруге коммерсанта Cayenne Coupé за 30 млн рублей и машины авторской комплектации, переделанные внутри под мобильный лакшери-офис

Если говорить об официальной стороне бизнеса, то на сегодняшний день на Акопяна зарегистрирована только московская компания «Диспут», являющаяся юрлицом столичного ресторана со средиземноморской кухней «Disput» на Большой Дмитровке. Но этот направление, видимо, не задалось, так как в апреле 2022 года профильные каналы сообщилио закрытии заведения. Правда, ООО «Диспут» с момента своего основания в 2020 году работало «в минус». Так, в 2021-м, то есть, когда ресторан еще функционировал, его убытки оценивались в 24,1 млн рублей.

Но разве это можно считать убытками при миллиардных заработках Акопяна и его команды на «сером» трафике и обслуживании нелегальных казино? А депутаты и госчиновники могут продолжать «штамповать» законопроекты для «защиты» граждан от незаконных онлайн-игр: как показывает практика, у реальных бенефициаров «теневого» бизнеса достаточно финансов и связей, чтобы оставаться неприкасаемыми.